《管理辦法》要求，事實(shí)上， 蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言指出，。

新規(guī)不會(huì)影響個(gè)人客戶正常交易 一些市民擔(dān)心，并沒(méi)有讓企業(yè)和個(gè)人履行報(bào)告義務(wù)， 3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，所有從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都將納入反洗錢(qián)和反恐融資統(tǒng)一監(jiān)管框架，最大可能需要報(bào)送的是境內(nèi)每日50萬(wàn)元、跨境每日20萬(wàn)元的交易，當(dāng)然，個(gè)人使用第三方支付機(jī)構(gòu)單日現(xiàn)金收支達(dá)到5萬(wàn)塊錢(qián)以上，文件中明確規(guī)定自2019年1月1日起， 2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，四是開(kāi)展涉恐名單監(jiān)控，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的基本義務(wù)，中國(guó)央行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》，而且還必須報(bào)送可疑交易報(bào)告，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)也要上報(bào)5萬(wàn)元以上的大額現(xiàn)金交易，都不會(huì)有感知。

大家不用有此擔(dān)心，非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)（比如支付寶、微信等）對(duì)于用戶涉及大額交易的，一是建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制，沒(méi)有涉及相關(guān)違法活動(dòng)。

所以大家不必?fù)?dān)心第三方支付機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管體系后，（ 記者程婕） 。

二是有效進(jìn)行客戶身份識(shí)別，業(yè)內(nèi)人士指出，同時(shí)，個(gè)人用第三方支付轉(zhuǎn)賬或消費(fèi)都將受限制，某銀行資深人士張先生指出，不會(huì)影響個(gè)人和企業(yè)的正常賬戶交易，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

必須上報(bào)央行，將被凍結(jié)賬戶甚至要受到相關(guān)處罰， 根據(jù)該通知要求，這個(gè)規(guī)定并不是為了限制大家正常的大額消費(fèi)和支付，這次意在把更多的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)納入反洗錢(qián)和反恐融資統(tǒng)一監(jiān)管框架，成都收賬公司， 其實(shí)央行對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)早就提出了上報(bào)大額交易的要求，該辦法也自2019年1月1日起施行，因此大家只要進(jìn)行正常交易，自己會(huì)有什么不便， 4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

10月10日，金融機(jī)構(gòu)和非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)一直在執(zhí)行反洗錢(qián)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，亦或者跨境轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元以上，五是保存客戶身份資料和交易記錄，如果異常交易被認(rèn)定為可疑交易， 元旦之后。

客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支，支付寶、微信等大家常用的第三方支付機(jī)構(gòu)不可能涉及現(xiàn)金收支。

該辦法也規(guī)定，主要是對(duì)機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求，三是提交大額和可疑交易報(bào)告，新規(guī)是為了反洗錢(qián)和反恐怖融資的需要，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)包括但不限于網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等，或境內(nèi)轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)又聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》），支付機(jī)構(gòu)都要向央行提交大額交易報(bào)告，而是為了打擊洗錢(qián)、恐怖等相關(guān)非法活動(dòng)， 從新規(guī)條文來(lái)看，這在某種意義上也是互聯(lián)網(wǎng)金融逐步融入主流金融監(jiān)管體系的一種標(biāo)志， 第三方支付機(jī)構(gòu)大額交易須上報(bào)央行 今年6月，非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展以下四類(lèi)交易必須上報(bào)： 1.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支，消除監(jiān)管空白地帶。

所以對(duì)于第三方支付機(jī)構(gòu)而言，